Silver Investment: A New Choice for Diversified Investment Portfolios
2024-04-16 18:23uSMART

Silver, as a precious metal, has possessed multiple attributes of currency, industry, and investment since ancient times. In the modern financial market, silver investment has become a focal point for many investors due to its unique value and investment characteristics. This article will provide a detailed introduction to silver investment trading, helping investors better understand this investment field.

 

Attributes and Uses of Silver

Silver is a metal with a silver-white luster, featuring excellent conductivity, thermal conductivity, reflectivity, and corrosion resistance. These characteristics make silver widely used in various fields such as electronics, photovoltaics, and medical devices. Additionally, silver is an important material for making jewelry and silverware, possessing high cultural and artistic value.

 

Advantages of Silver Investment

Hedge Properties: During periods of increased economic uncertainty, silver, as a precious metal, is often regarded as a safe-haven asset, with its price typically exhibiting a negative correlation to the prices of traditional assets such as stocks and bonds.

  • Price Volatility: Compared to other precious metals like gold, silver prices tend to fluctuate more, providing investors with more investment opportunities.
  • Diversified Investment Channels: Investors can engage in silver investment through various means, including purchasing physical silver, silver futures, silver ETFs, and stocks of silver mining companies.
  • Support from Industrial Demand: With the development of technology, the application of silver in the industrial sector continues to expand, and the increase in industrial demand is expected to support silver prices.

 

Why Choose to Invest in Silver?

Criteria

Silver

Gold

Attributes

Has hedge properties

Has hedge properties

Applications

Investment, medical, industry, crafts

Investment, crafts

Price

Low

High

Price Volatility

High volatility

Less volatile than silver

Demand

High demand

Low demand

 

  • Potential High Returns Due to High Volatility:
    • Silver prices typically exhibit higher volatility in the market compared to gold, offering opportunities for investors seeking short-term high returns. High volatility means there may be greater upward potential in silver prices during market fluctuations.

resource:Investing

Data as of April 15, 2024

 

  • Wide Range of Industrial Applications:
    • Silver is widely used in various industrial sectors such as electronics, solar energy, and healthcare, providing a solid foundation for silver demand. Unlike gold, which primarily serves as an investment and reserve currency, silver's industrial demand contributes to its price resilience.
  • Lower Investment Threshold:
    • The relatively lower price of silver compared to gold allows investors to participate in the market with less capital. This lower investment threshold enables more investors to consider including silver in their portfolios.
  • Asset Diversification:
    • Silver exhibits different price trends from gold at times, thus investing in silver helps achieve asset diversification. Diversifying investments can mitigate risks and enhance the stability of the overall investment portfolio.

 

Risks of Silver Investment

  • Market Volatility Risk:Silver prices are influenced by various factors such as global economic conditions, monetary policies, market supply and demand, geopolitical issues, etc. Price fluctuations may lead to investment losses.
  • Supply-Demand Relationship Risk: The supply of silver is affected by factors such as the progress of silver mining and technological advancements, while demand is closely related to industrial usage, investment demand, etc. Imbalances in the supply-demand relationship may result in significant fluctuations in silver prices.
  • Investment Channel Risk:Different investment channels entail different risks, such as storage and insurance issues for physical silver, leverage risk for silver futures, etc.
  • Liquidity Risk:Some silver investment products may suffer from inadequate liquidity, affecting investors' ability to enter and exit positions.
  • Macroeconomic Factors Risk:Macroeconomic factors such as USD exchange rates, inflation rates, and gold prices can significantly impact silver prices.

 

How to Mitigate Risks?

  • Develop a Reasonable Investment Strategy: Investors should formulate clear investment strategies based on their risk tolerance and investment objectives. This includes determining investment horizons, allocation proportions, stop-loss and take-profit points, etc., to mitigate potential market risks.
  • Diversify Investments: Investors should consider silver investment as part of a diversified portfolio and allocate it among other assets to spread risks.
  • Monitor Market Dynamics:Investors should closely monitor global economic conditions, changes in monetary policies, silver supply-demand situations, etc., to adjust investment strategies promptly.
  • Establish Risk Control Measures: When investing in silver, investors should establish reasonable risk control measures. For example, using stop-loss and take-profit mechanisms to control losses or diversifying investments to reduce the risk of individual projects.

 

The main ways of investing in silver

Investment Method

Physical Silver

Silver Futures

Silver ETFs

Silver Mining Company Stocks

Silver Spot CFDs

Underlying Asset

Silver itself

Silver futures contracts

Silver ETF shares

Shares of silver mining companies

Price differentials of silver

Trading Method

Buy/Sell physical

Trading on futures exchange

Trading on securities exchange

Trading on securities exchange

Online trading platform

Trading Hours

Flexible, negotiated by buyer and seller

Depends on trading hours of brokerages

Corresponds to opening hours of futures exchanges

Corresponds to trading hours of securities exchanges

Provided by online trading platforms

Risk Level

Moderate

High

Moderate

High

High

Liquidity

Low

High

High

High

High

Threshold and Costs

High (Insurance, storage fees)

Medium (Margin, transaction fees)

Medium (No physical storage fees)

Low (Stock trading fees)

Leverage trading, may involve high fees

Investing in silver as a diversified investment option comes with its unique advantages but also entails significant risks that cannot be overlooked. Before entering the silver market, investors should fully understand the characteristics of silver and market conditions, devise reasonable investment strategies, and pay attention to risk management. Through prudent investment decisions and ongoing market monitoring, investors can find investment opportunities that suit them in the silver market.

 

How to place a trade on uSMART mobile application:

After logging into the uSMART SG APP, click on "Quotes" from the bottom right corner of the page. Scroll slightly to the left in the "Quotes" section and find "Commodities." Click on "Add to Watchlist," search for "Silver/USD," and click to view silver trading details and add to your watchlist. Then select the "Buy/Sell" function, choose the type, quantity, and validity period, and submit the order. Below is a visual guide for the operation:

This diagram is provided for illustrative purposes exclusively

 

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