Fidelity Investments，简称Fidelity，是一家具有深厚历史底蕴和全球影响力的投资管理公司。自1946年由爱德华·C·约翰逊（Edward C. Johnson）创立以来，Fidelity已经成为全球资产管理行业的领军企业之一。公司总部位于美国马萨诸塞州的波士顿，其业务范围涵盖公募基金、养老金服务、财富管理、证券交易和清算以及人寿保险等多个领域。

 

公司概况与历史沿革

Fidelity以其在主动管理领域的卓越表现而闻名。公司成立初期，主要投资于铁路债券，并在大萧条时期保持了保守的投资风格。然而，随着时间的推移，Fidelity不断调整和优化其投资策略，逐渐转向以股票类资产为主的多元化资产配置。

Fidelity的国际业务遍及全球，公司早在1969年就开始布局海外市场，目前在全球25个国家和地区设有分支机构。特别值得注意的是，Fidelity在中国市场的业务发展迅速，已经获得中国证监会的批准，设立了富达基金管理（中国）有限公司，标志着其在中国业务的新起点。

图源：富达

 

投资风格与产品线

Fidelity的投资风格经历了从保守到积极的转变，目前以主动管理型基金为主，同时也积极发展指数基金和ETF产品。公司旗下的共同基金产品线完整，涵盖股票型、固定收益型、混合配置型、货币市场型等多种资产类别，满足不同投资者的需求。Fidelity提供广泛的金融产品和服务，包括但不限于：

共同基金	股票型、固定收益型、混合配置型和货币市场型基金
ETFs	Fidelity提供一系列ETF产品，涵盖不同资产类别和投资策略
养老金服务	包括401(k)计划、403(b)计划、457计划、个人退休账户(IRA)等
财富管理	提供包括投资组合管理、财务规划、税务策略等在内的定制化服务
数字资产	Fidelity在积极探索加密货币和数字资产的托管及交易服务

 

养老金业务与市场地位

在养老金业务方面，Fidelity占据着美国市场的领先地位。公司通过401(k)计划和个人退休账户(IRA)服务，为数百万美国投资者提供退休储蓄解决方案。Fidelity的养老金业务不仅增强了公司与客户的粘性，也为其带来了稳定的管理费收入。

养老金业务
养老金产品类型	描述	特点
目标日期基金	根据预计退休日期自动调整资产配置	自动调整风险水平，适合长期投资
目标风险基金	维持固定风险水平的投资基金	适合明确自己风险偏好的投资者
收入替代基金	旨在提供稳定现金流的基金	投资于产生收入的资产，如股息股票和债券
401(k)计划	雇主赞助的退休储蓄计划	员工通过预扣税方式储蓄，享受税收优惠
个人退休账户 (IRA)	个人退休储蓄账户	包括传统IRA和罗斯IRA，提供税收优惠

 

 投资理念与研究能力

Fidelity坚持基本面研究，其分析师团队为基金经理提供深入的微观企业运营分析，这是公司做出投资决策的基础。Fidelity的投研能力强大，能够在全球范围内提供实时的投研支持，确保投资决策的科学性和前瞻性。

Fidelity的资产管理规模（AUM）超过4万亿美元，全球位列第四名。2022年第一季度，Fidelity AUM达42833亿美元，同比增长9%，其中股票类资产占比约60%，货币市场资产占比约20%。2024年5月8日，富达国家金融公司发布2024年第一季度财报，以下为部分数据：

财务指标	数据	同比变动率
营业收入	1608.18亿元	-3.01%
净利润	599.73亿元	-2.84%
归属于母公司所有者的净利润	559.89亿元	-2.90%
经营活动现金流量净额	32.4亿元	-99.34%
基本每股收益	0.18元	-3.01%
资产总计	3365.90万亿元	3.78%
归属于母公司所有者权益	2653.49亿元	0.91%

数据来源：statementdog

数据截止日期：2024年5月8日

图源：富达、中信建设

 

Fidelity的共同基金以股票型基金为主，投资区域涵盖美国本土和海外市场。在美国市场销售的富达共同基金中，股票型和货币市场型产品规模最大，分别占比50.46%和22.59%。此外，Fidelity的主动管理基金规模约9300亿美元，约占在美销售的主动股票基金规模的60%。

图源：富达、中信建设

数据截止日期：2022年8月31日

 

未来展望

Fidelity的未来投资方向可能会聚焦于以下几个领域：

• 科技和创新：富达基金联席投资主管宁静表示，在全球经济面临挑战的背景下，科技进步和创新对于未来经济增长尤为重要，科创成果能够成为推动产业转型的关键。
• 养老金业务：Fidelity在美国养老金第二支柱和第三支柱的市场占有率都是全美第一，表明其将继续深化养老金业务并可能探索国际市场的养老金机会。
• 可持续投资：Fidelity可能会继续推动可持续投资，将其作为投资流程的核心，通过整合各资产类别的可持续发展因素，提高投资回报并推动负责任的资产配置。

随着金融科技的蓬勃发展，Fidelity也在积极探索新技术在投资管理领域的应用。公司通过人工智能技术，提高投资效率和客户服务体验，同时与业界合作共探投资新机遇。Fidelity以其全面的投资解决方案、深厚的市场经验、以及对金融科技创新的积极拥抱，确立了其在全球资产管理行业的领导地位。

 

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